پیدا کردن یک مشاور مالی در منطقه

بنابراین اگر میل شما این است که مشاوری پیدا کنید که رویکردی جامع به زندگی مالی شما داشته باشد، این می تواند عالی باشد. به عنوان مثال، برخی از شرکت‌های مدیریت ثروت تنها برای افتتاح حساب به حداقل ۱، ۱۰ میلیون دلار یا حتی بیشتر نیاز دارند. مشاور مالی متخصصی است که با طیف وسیعی از خدمات مالی به مشتریان کمک می کند. توسط انجمن مشاوران سرمایه گذاری ارائه شده است، این نامی است که دارندگان منشور CFA که در حال حاضر مشاور سرمایه گذاری ثبت شده هستند می توانند برای آن تحصیل کنند. این افراد علاوه بر اثبات تخصص سطح بالای خود در مدیریت پورتفولیو، باید قوانین اخلاقی سختگیرانه ای را نیز رعایت کنند و ارجاعات شخصیتی را ارائه دهند. افرادی که دارای منشور CIC هستند، معمولاً برخی از بازیگران اصلی در دنیای مالی هستند، مانند کسانی که حساب‌های بزرگ و وجوه متقابل را مدیریت می‌کنند.

برنامه ریز مالی خبره ® Cfp®

آنها همچنین می دانند که چگونه سرمایه گذاری های هوشمند را بر اساس وجوهی که مشتریان در اختیار دارند و ثروتی که می خواهند انباشته کنند، شناسایی کنند.

ارزیابی ریسک

افرادی که دارای نامگذاری CIMA هستند، باید تخصص خود را از طریق صدور گواهینامه مجدد مستمر اثبات کنند، که بر اساس آن، طراحان CIMA باید حداقل 40 ساعت آموزش مداوم را هر دو سال یکبار بگذرانند. دارندگان نام CIMA تمایل دارند در شرکت های مشاوره مالی مشاغلی داشته باشند که شامل تعامل گسترده با مشتریان و مدیریت مقادیر زیادی پول است. انواع مختلفی از مشاوران مالی وجود دارد که به نیازهای مشتریان پاسخ می دهند. یک برنامه ریز مالی خبره با مشتریان کار خواهد کرد تا نمونه کارها و برنامه ریزی مالی آینده را ایجاد کند - این اغلب عمدتاً بر برنامه ریزی بازنشستگی متمرکز است. یک حسابدار رسمی رسمی ممکن است بخشی از یک تیم مشاوره مالی برای کمک به برنامه ریزی و آماده سازی مالیات باشد، یا مشتریان ممکن است یک رابطه CPA جداگانه داشته باشند. اکثر مدیران دارایی دارای حداقل ارزش خالص مورد نیاز برای شروع یک تعامل هستند، در حالی که مشاوران مالی معمولاً مانعی برای ورود تعیین نمی کنند.

هر دو شغل، متخصصان مالی جوان باهوش را از کالج ها و دانشگاه های برتر جذب می کنند، و هر شغل دارای مزایا و معایبی است. به عنوان مثال، مشاغل برنامه ریزی مالی فراوان تر هستند، اما مشاغل مدیریت ثروت معمولاً هزینه بیشتری دارند. شرکت‌های برنامه‌ریزی مالی به احتمال زیاد شانس بیشتری برای فارغ‌التحصیلان اخیر بدون تجربه دارند، اما شرکت‌های مدیریت ثروت تمایل دارند ساعات بهتری را ارائه دهند و استرس کمتری داشته باشند. نوع مشاوره داده شده، همراه با محصولات ارائه شده و انواع مشتریان ارائه شده، تعیین می کند که آیا شما یک برنامه ریز مالی یا مدیر ثروت محسوب می شوید. بر اساس استاندارد امانتداری، مشاوران یا به صورت ساعتی یا به صورت درصدی از دارایی های تحت مدیریت مشتریان، هزینه دریافت می کنند. یک درصد کارمزد معمولی 1٪ است، در حالی که هزینه معمول ساعتی برای مشاوره مالی بین 120 تا 300 دلار است.

این بدان معناست که مدیرانی که برای سال‌های متمادی تمرین کرده‌اند، معمولاً کسانی هستند که در انتهای طیف درآمدی بالاتر قرار می‌گیرند. متأسفانه، گاهی اوقات فهمیدن اینکه به یک برنامه ریز مالی نیاز دارید، بخش آسانی است. پیمایش در دریای شرکت‌های مشاوره مالی، خدمات و مدل‌های کارمزد می‌تواند بسیار دشوار باشد.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
در اینجا مهمترین سؤالاتی است که سرمایه گذاران معمولاً هنگام جستجوی یک مشاور مالی دارند. مجوز سری 6 به مشاور مالی اجازه می دهد تا محصولات سرمایه گذاری مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، مستمری های متغیر، تراست های سرمایه گذاری واحد و برخی محصولات بیمه را بفروشد.

Certified International Investment Analyst یک نامگذاری مالی جهانی است که توسط انجمن تحلیلگران معتبر بین المللی سرمایه گذاری به متخصصان مالی ارائه می شود. نامزدها ممکن است تحلیلگران مالی، مدیران پورتفولیو یا مشاوران سرمایه گذاری باشند. (سیا گاهی اوقات به عنوان "نسخه اروپایی CFA" توصیف می شود که دارای رسمیت جهانی است؛ همچنین به عنوان جانشینی برای صلاحیت قبلی CEFA دیده می شود).

مجوز سری 7 یا مجوز عمومی اوراق بهادار، به مشاور اجازه می‌دهد تا بیشتر انواع اوراق بهادار را بفروشد، مانند سهام معمولی و ممتاز، اوراق قرضه، گزینه‌ها، محصولات سرمایه‌گذاری بسته‌بندی شده و موارد دیگر. بسیاری از شرکت های مستقل مشاور مالی علاوه بر سایر خدمات خود، مدیریت ثروت را نیز ارائه می دهند. همچنین می توانید خدمات مدیریت ثروت را از بانک ها و سایر موسسات مالی بزرگ بیابید. برخی از برجسته ترین نمونه ها عبارتند از Fisher Investments، Merrill Lynch، Edward Jones و J.P. تفاوت اصلی بین برنامه ریزان مالی و مدیران ثروت این است که مدیران ثروت، ثروت واقعی را مدیریت می کنند، در حالی که برنامه ریزان مالی امور مالی مشتریان روزمره را که می خواهند پیشرفت کنند، مدیریت می کنند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت پارسا حساب ایرانیان بازدید نمایید
وجه مشترک بین شرکت ها این است که محصولات مالی متناسب با مشخصات ریسک مشتری انتخاب می شوند.

هنگامی که به دنبال آزادسازی ثروت خود هستید، درک آنچه که هر حرفه ای ارائه می دهد باعث صرفه جویی در وقت و هزینه شما در انتخاب شراکت مناسب می شود. در Modera، ما هر ارتباط با مشتری را با آگاهی از شما و اهدافتان شروع می‌کنیم، بنابراین می‌توانیم یک استراتژی مالی را شخصی‌سازی کنیم تا به شما در رسیدن به آن کمک کنیم. خدمات مدیریت مالی اصلی ما در زیر نشان دهنده برخی از نقاط قوت ما به عنوان مشاور مالی است، اما به هیچ وجه محدود به روش هایی نیست که ما برای کمک به شما در دستیابی به اهداف مالی خود کار خواهیم کرد. اما متخصصان مالی همچنین می توانند به عنوان مشاور سرمایه گذاری ثبت نام کنند و در این نقش توسط SEC و آژانس های اوراق بهادار دولتی نظارت می شوند. مشاوران سرمایه گذاری می توانند پورتفولیوهای سرمایه گذاری - از جمله خرید و فروش سهام و وجوه - را مدیریت کنند و در مورد سرمایه گذاری های شما مشاوره ارائه دهند. طبق قوانین SEC، این متخصصان باید به عنوان یک امانتدار عمل کنند، به این معنی که آنها باید منافع شما را مقدم بر منافع خود قرار دهند و تضاد منافع را تا حد امکان از بین ببرند.

با این حال، اصطلاح "مشاور مالی" گسترده است و به یک نوع خاص از مشاور اشاره نمی کند. به عنوان مثال، حسابدار رسمی کسی است که گواهینامه کار با مالیات و حسابداری را به دست آورده است. ضمناً پذیره نویس عمر اجاره ای در موضوعات بیمه عمر و برنامه ریزی املاک کارشناس می باشد. علاوه بر این، یک برنامه ریز مالی تایید شده بر روی ایجاد برنامه های مالی مشتریان برای اهداف آینده آنها تمرکز می کند. افراد با نام ChFC دانش گسترده و کامل خود را در مورد برنامه ریزی مالی نشان داده اند.

برای پیدا کردن یک مشاور مالی در منطقه خود، از ابزار تطبیق رایگان SmartAsset استفاده کنید. این نوع مشاوران با افراد دارای ارزش خالص بالاتر و دارای ارزش خالص فوق العاده بالا سر و کار دارند که شاید به برنامه ریزی مالی و مالیاتی پیچیده تری نیاز دارند. مدیر ثروت بودن اغلب ترکیبی از برنامه ریزی مالی، مدیریت سبد سرمایه گذاری و سایر خدمات را برای مقابله با کل ثروت مشتری در بر می گیرد. مشارکت بیشتر حسابداران و وکلا لازم است تا اطمینان حاصل شود که هر جنبه ای از برنامه میان مدت و بلندمدت به درستی رسیدگی می شود. به دلیل پیچیدگی ثروت و برنامه مالی یک فرد با ارزش خالص، بررسی ها و جلسات منظم تری اغلب مورد نیاز است.